Pinakamahusay na Paraan para Kumita ng Kita sa Iyong BNB-Based Stablecoins

Ang pinakamahusay na paraan para kumita ng kita sa mga stablecoin na nakabase sa BNB ay kinabibilangan ng pagpapautang sa Venus Protocol (2.7-6.5% APY), pagbibigay ng liquidity sa PancakeSwap o Curve (hanggang 8.72% na may mga insentibo), paghawak ng mga stablecoin na may kita tulad ng sUSDe ng Ethena (2-4% APY), o paggamit ng mga cross-chain aggregator tulad ng MultipliFi (humigit-kumulang 5% para sa mga stablecoin). Ang iyong pagpili ay depende sa kung gaano mo ka-hands-on ang gusto mo at kung gaano kalaking risk ang handa mong tanggapin.

may Ang BNB Chain Mababang bayarin at mabibilis na transaksyon, kung saan mas mainam na gamitin ang iyong USDT, USDC, DAI, o FDUSD kaysa sa pagpapabaya sa mga ito. Sa 2026, ang base yields ay kadalasang nasa ibaba ng 2% para sa mga passive strategies, ngunit sa pamamagitan ng active farming o token boosts, mas mapapalaki mo ang kita. Panatilihin lamang ang mga inaasahan na makatotohanan at unawain ang mga kapalit na kasama nito.

Ano ang mga Pangunahing Istratehiya sa Pagtaas ng Kita?

May tatlong pangunahing pamamaraan: pagpapautang, pagbibigay ng likididad, at mga stablecoin na may ani. Bawat isa ay may iba't ibang profile ng panganib at mga pangako sa oras.

Ang pagpapautang ang pinakasimple. Magdedeposito ka ng mga stablecoin sa isang protocol, magbabayad ng interes ang mga nanghihiram, at mangongolekta ka ng share. Walang price exposure, walang permanenteng pagkalugi. Ang kapalit nito ay maaaring maging katamtaman ang base yields nang walang karagdagang insentibo.

Ang pagkakaloob ng likididad ay kinabibilangan ng pagdeposito ng mga pares ng token sa mga pool na ginagamit ng mga negosyante para sa mga swap. Kikita ka ng mga bayarin sa pangangalakal kasama ang anumang gantimpala ng token na inaalok ng protocol. Binabawasan ng mga pares ng Stablecoin hindi permanenteng pagkawala dahil ang parehong asset ay nananatiling malapit sa $1, ngunit ang bahagyang pagbaba ay maaari pa ring makaapekto sa iyong mga kita.

Ang mga stablecoin na may yield-bearing ang bahala sa trabaho para sa iyo. Hawak mo ang token, at awtomatikong naipon ang yield sa pamamagitan ng mga estratehiyang tumatakbo sa background.

Paano Gumagana ang Pagpapautang sa Venus Protocol?

Benus ay ang pinakamalaking lending protocol sa BNB Chain, na gumagana nang katulad ng Aave o Compound sa ibang mga network. Nagsusuplay ka ng mga stablecoin tulad ng USDT, USDC, o DAI sa mga lending pool at kumikita ng variable APY batay sa demand sa paghiram.

Ang kasalukuyang mga rate para sa mga stablecoin ay mula sa humigit-kumulang 2.7% hanggang 6.5%, depende sa asset. Ang USDT at FDUSD ay may posibilidad na maging mas mataas ang halaga, habang ang USDC at DAI ay mas mababa. Maaari ka ring makakuha ng karagdagang mga gantimpala ng XVS token na nagpapataas ng epektibong ani sa 4-7% sa mga sikat na stablecoin. Para sa mga may hawak ng XVS o VAI, ang staking ay nag-aalok ng 9-11% APR. Ang protocol ay nag-iingat ng bilyun-bilyong kabuuang halaga na naka-lock, na nagbibigay ng katatagan at tinitiyak na maaari kang mag-withdraw kung kinakailangan.

Minimal lang ang mga pangunahing panganib kung ikaw ay nagsusuplay lamang. Wala kang haharaping permanenteng pagkalugi, at ang likidasyon ay nakakaapekto lamang sa mga nangungutang. Gayunpaman, ang mga APY ay nagbabago-bago ayon sa demand ng merkado. Sa mga panahong tahimik na may mababang aktibidad sa pangungutang, maaaring bumaba ang mga rate.

Tuklasin ang Mga Promising Project...

Mga Promising Project...

(Advertisement)

Nagpapatuloy ang artikulo...

Kumusta naman ang Probisyon ng Liquidity sa mga DEX?

palitan ng pancake at Curve ang dalawang pangunahing opsyon para sa paglalaan ng likididad ng stablecoin sa BNB Chain.

Ang PancakeSwap ang pinakamalaking DEX sa network. Ang pagdaragdag ng liquidity sa mga pares tulad ng USDT/USDC ay magbibigay sa iyo ng bahagi ng mga bayarin sa pangangalakal kasama ang mga gantimpala ng CAKE token. Ang mga base fee APY ay maaaring kasingbaba ng 0.04%, ngunit sa mga aktibong insentibo sa pagsasaka, ang ani ay umaabot ng hanggang 8.72%. Maaari mong i-stake ang iyong mga LP token sa mga sakahan upang higit pang mapataas ang kita.

Ang downside ay ang mga reward emissions ay maaaring maging inflationary, na nagpapahina sa pangmatagalang halaga. Mahaharap ka rin sa maliliit na panganib kung ang isang stablecoin sa iyong pares ay pansamantalang mawawalan ng bisa.

Curves Dalubhasa sa mga stablecoin swap na may napakababang slippage. Ang mga pool tulad ng USDT/USDC/DAI ay kumikita ng mga bayarin sa pangangalakal kasama ang mga gantimpala ng CRV. Ang mga base yield mula sa mga bayarin lamang ay katamtaman sa 0.5-1%, ngunit maaari mo itong mapataas sa 3-10% APY sa pamamagitan ng mga mekanismong naka-lock sa boto. Ang pinakamataas na boost ay nangangailangan ng pag-lock ng CRV sa loob ng mahabang panahon, kaya ang mga kita sa totoong mundo nang walang matinding pag-optimize ay may posibilidad na patungo sa mas mababang dulo ng saklaw na iyon.

Mas mahirap matutunan ang Curve. Ang pag-unawa sa gauge voting at boost mechanics ay nangangailangan ng oras, kaya mas angkop ito para sa mga user na gustong aktibong i-optimize ang kanilang mga kita.

Sulit ba ang mga Stablecoin na May Yield-Bearing?

Para sa ani na hindi na kailangan ng kamay, Ethena's Nag-aalok ang USDe ng isang kawili-wiling alternatibo. Pinapanatili ng sintetikong dolyar na ito ang peg nito sa pamamagitan ng mga delta-neutral na estratehiya, na pinagsasama ang staked ETH at futures hedging. Sa pamamagitan ng paghawak at pag-stake ng USDe para sa sUSDe, kikita ka ng yield mula sa mga funding rate at staking rewards nang hindi nagbibigay ng liquidity kahit saan.

Ang pagiging simple ang kaakit-akit. Awtomatikong naipon ang kita nang walang aktibong pamamahala. Binabawasan din ng delta-neutral na disenyo ang mga panganib ng pabagu-bagong halaga kumpara sa pagkakaroon ng regular na crypto.

Gayunpaman, ang mga ani ng sUSDe ay lubos na pabago-bago. Noong kalagitnaan ng 2025, ang APY ay umabot sa 10% sa panahon ng kanais-nais na mga kondisyon ng rate ng pagpopondo. Ang kasalukuyang mga ani ay bumaba sa humigit-kumulang 2-4% habang ang mga merkado ng derivatives ay lumipat sa neutral o negatibong pagpopondo. Ang iyong mga kita ay lubos na nakasalalay sa kung ang mga merkado ng crypto ay nagpapanatili ng mga positibong rate ng pagpopondo.

Ang Ethena ay isa ring mas bagong protokol na may mas kaunting pagsubok sa labanan kumpara sa mga nakasanayang opsyon. Ang estratehiya ay umaasa sa mga sentralisadong palitan para sa mga permanenteng posisyon, na nagpapakilala ng ilang panganib sa kustodiya.

Kumusta naman ang mga Mas Bagong Opsyon Tulad ng MultipliFi?

MultipliFi ay isang cross-chain yield aggregator na pinagsasama ang DeFi transparency at CeFi liquidity upang mag-farm ng mga stablecoin sa maraming chain, kabilang ang BNB, sa pamamagitan ng isang pinag-isang dashboard.

Ang protokol ay kasalukuyang nag-aalok ng humigit-kumulang 5% APY sa stablecoins tulad ng USDC at USDT, na may mas mataas na rate na makukuha sa mga asset na may gintong suporta tulad ng PAXG (hanggang 9.21%). Ang TVL ay nasa humigit-kumulang $188 milyon. Ang suporta mula sa mga mamumuhunan tulad ng Pantera at Sequoia ay nagdaragdag ng kredibilidad. Ang kanilang cross-chain na diskarte ay nagbibigay-daan sa iyong i-optimize ang mga ani nang walang abala ng pag-bridge. Pansinin ang 14-araw na withdrawal cooldown period.

Paano Ka Dapat Magsimula?

Magsimula nang maliit at mag-iba-iba sa iba't ibang protocol upang maibahagi ang iyong panganib. Ang isang makatwirang paraan ay maaaring hatiin ang iyong mga stablecoin sa pagitan ng Venus para sa matatag na kita sa pagpapautang at isang stablecoin LP sa PancakeSwap para sa mga bayarin sa pangangalakal. Maaari ka ring maglaan ng mas maliit na halaga sa Ethena o MultipliFi upang makakuha ng karanasan sa iba't ibang estratehiya sa kita.

Gumamit ng wallet tulad ng MetaMask konektado sa BNB Chain, at regular na subaybayan ang iyong mga posisyon. Nagbabago ang mga APY ayon sa mga kondisyon ng merkado, kaya kung ano ang gumagana ngayon ay maaaring mangailangan ng pagsasaayos sa susunod na buwan. Ang mga tool tulad ng DappBay ay makakatulong sa iyo na subaybayan ang mga oportunidad sa buong ecosystem.

Sa pamamagitan ng maingat na pagpili at makatotohanang mga inaasahan, maaari kang makamit ang 2-8% taunang kita sa iyong mga hawak na stablecoin depende sa iyong diskarte at kahandaang aktibong pamahalaan ang mga posisyon. Ang mga base rate ay kadalasang nasa ibaba ng 2%, kaya ang pagkamit ng mas mataas na ani ay karaniwang nangangailangan ng mga insentibo sa pagsasaka at mga token boost.

Pinagmumulan:

• Defi Llama - Real-time na pagsubaybay sa TVL at APY sa mga protocol ng DeFi
• Protokol ng Venus - Dokumentasyon para sa kasalukuyang mga rate at mekanismo ng protocol ng pagpapautang
• palitan ng pancake - Dokumentasyon ng DEX na sumasaklaw sa paglalaan ng likididad at pagsasaka
• Pananalapi sa curve - Impormasyon sa protocol tungkol sa mga stablecoin pool at mga mekanismo ng pagpapalakas
• Ethena Labs - Mga detalye sa delta-neutral na estratehiya ng USDe at pag-ii-sUSDe
• DappBay - Opisyal na plataporma ng pagtuklas ng DeFi ng BNB Chain