Gaano Kalaki ang Pagbagsak ng CBEX Crypto Exchange ng Nigeria?

Isang $6 Million Scam o isang $800 Million Ponzi?

Sa ibabaw, mukhang lehitimo ang CBEX. Ibinebenta nito ang sarili bilang isang palitan ng cryptocurrency na pinapagana ng artificial intelligence, ipinagmamalaki ang opisyal na pagpaparehistro sa FinCEN ng US Treasury at nagpakita pa ng mga legal na dokumento na nilagdaan ng Colorado Secretary of State. 

Sa kabila ng matayog na pangako ng 100% return on investment sa loob lamang ng 30 araw, ang CBEX ay bumagsak kamakailan. Libu-libong mga namumuhunan ng Nigerian at Kenyan na bumili sa scheme ay nakatingin na ngayon sa mga zero na balanse, ayon sa BBC Pidgin. Ang kanilang pera, tulad ng website ng platform at mga grupo ng Telegram, ay nawala.

Ang tinatayang pagkawala? 

Techpoint Africa, pagkatapos masubaybayan ang mga wallet ng blockchain at mga matalinong kontrata, nagsasabing humigit-kumulang $6.1 milyon ang dumaloy sa platform. Ang iba, kasama Ang Bansa Online, i-peg ang figure na mas malapit sa ₦1.3 trilyon — iyon ay humigit-kumulang $822 milyon. Ang katotohanan ay malamang na nasa pagitan. Ngunit kahit na ang mas mababang figure ay sumasalamin sa isang masakit, sadyang pandaraya.

Ang Setup: Isang Pamilyar na Trap

Sinimulan ng CBEX ang mga operasyon sa Nigeria noong 2024, pinagsasama ang dalawang bagay na palaging nakakaakit ng pansin — crypto at artificial intelligence. Sa slick marketing at walang katapusang mga social media campaign, nangako ito ng mabilis na pagbabalik at dollar-only na pamumuhunan. Nagbayad din ito ng mga bonus sa referral, isang tipikal na taktika ng pyramid structure.

Para sa maraming mga Nigerian na nahaharap sa malupit na mga kondisyon sa ekonomiya, ang CBEX ay tila isang pagkakataon upang makatakas sa pinansiyal na problema. Sa halip, naging digital trap ito.

Spectre, isang blockchain investigator, mamaya napakita kung paano inilipat ng CBEX ang mga deposito sa pamamagitan ng isang network ng mga wallet na nakabatay sa TRON. Ang mga pondo ay na-convert sa mga stablecoin tulad ng USDT at USDD, at pagkatapos ay na-funnel sa mga pangunahing palitan tulad ng OKX, Bitget, at HTX.

Isang wallet lang ang nakatanggap ng $3.2 milyon. Ang isa pa ay humawak ng $1.9 milyon. Sa oras na nalantad ang pamamaraan, karamihan sa mga pondo ay nawala.

Ang mga Namumuhunan ay Walang Naiwan

Hindi unti-unti ang pagbagsak ng platform. Nangyari ito ng magdamag. Naka-log in ang mga user upang mahanap ang kanilang mga balanse na na-reset sa zero. Walang suporta sa customer. Walang anunsyo. Walang paliwanag.

Tuklasin ang Mga Promising Project...

Mga Promising Project...

(Advertisement)

Nagpapatuloy ang artikulo...

Binaha ng mga biktima ang TikTok, Facebook, at X ng mga desperado na video. Isang lalaki na nawalan ng ₦9 milyon ang nagkuwento na tiningnan niya ang kanyang account pagkatapos ng babala ng isang kaibigan. Nawala ang balanse niya. Ang grupo ng Telegram ay binaha ng mga galit na mensahe. Naging madilim ang CBEX.

Sa Ibadan, sinugod ng mga agrabyado na mamumuhunan ang isang lokal na tanggapan ng CBEX. Ito ay walang laman. Walang staff. Walang sagot. Galit na galit, ninakawan nila ang mga muwebles at electronics, isang gawang bunga ng desperasyon.

Maya-maya ay dumating na ang tagapagpatupad ng batas. Ngunit sa oras na iyon, ang pinsala ay nagawa.

Hakbang In ang SEC at EFCC

Ang Economic and Financial Crimes Commission (EFCC) ng Nigeria ay mayroon Inilunsad isang imbestigasyon, na may planong isangkot ang Interpol. Ang Securities and Exchange Commission (SEC) ay naglabas na ng pampublikong babala, na humihimok sa mga mamamayan na iwasan ang mga hindi rehistradong online trading platform.

Itinuro ni SEC Director Emomotimi Agama ang isang "partikular na plataporma" na ilegal na gumagana — malinaw na isang sanggunian sa CBEX. Kinumpirma niya na ang bagong 2025 Investment and Securities Act ay nagbibigay sa mga regulator ng kapangyarihan upang isara ang mga naturang scheme. Maaari na ring humarap sa legal na aksyon ang mga influencer at celebrity na nagpo-promote sa kanila.

Dumating ang babala ilang araw bago bumagsak ang CBEX. Masyadong huli para sa marami.

Isang Copy-Paste Ponzi

Hindi na bago ang CBEX. Ito ay na-recycle.

Iniugnay ng mga imbestigador ang disenyo ng platform nito sa Kehon8 — isang Telegram coder na bumuo ng mga template ng site ng scam at mayroong mahigit 145,000 na tagasunod. Ang backend ng CBEX ay kahawig ng LWEX, isang hindi na gumaganang pamamaraan na naka-target sa Silangang Europa. Parehong gumamit ng parehong istraktura, disenyo, at sistema ng pagbabayad.

Ang CBEX ay mayroon din umanong kaugnayan sa Huione Pay, isang network ng pagbabayad na kilala sa paglalaba ng pera sa Southeast Asia. Ang buong operasyon ay internasyonal, kung saan ang mga tagataguyod ng Nigerian ay kumikilos bilang mga lokal na ahente.

Isang admin, si Victor Aiguosatile Osamwende, ay tinawag ng Spectre para sa pagbabanta sa mga biktima na humihingi ng mga sagot. Ang iba pang nag-promote ng CBEX ay nawala sa social media.

Bakit Napakaraming Nahulog Dito?

Dahil ang desperasyon ay nagbubunga ng pag-asa.

Sa isang bansang nakikipaglaban sa kawalan ng trabaho, inflation, at humihinang pera, ang alok ng CBEX ng buwanang pagdodoble ng mga kita ay mukhang isang himala. Ang paggamit ng mga teknikal na termino tulad ng “AI-powered trading” ay naging napakahusay nito. Ang pagpaparehistro nito sa FinCEN ay nagbigay sa kanya ng pagiging lehitimo.

Hindi pinupuntirya ng CBEX ang mga eksperto sa pananalapi. Tina-target nito ang mga pang-araw-araw na Nigerian — mga may-ari ng maliliit na negosyo, mga batang propesyonal, mga retirado — lahat ay nagsisikap na gawing mas madali ang buhay. Hindi pinansin ng marami ang mga pulang bandila, tulad ng ginawa nila noong 2016 sa MMM, isang katulad na pamamaraan ng Ponzi na nag-alis ng milyun-milyong natipid.

Ang Tunay na Gastos

Maaaring magkaiba ang mga numero, ngunit pare-pareho ang emosyonal na pinsala. Ang mga tao ay nawalan ng ipon sa buhay. Ang mga pangarap ay nasira. Ang ilan ay nag-loan para mamuhunan. Nakumbinsi ng iba ang pamilya at mga kaibigan na sumali.

Nangako na ngayon ang SEC na paigtingin ang pangangasiwa nito. Ngunit ang pinsala sa tiwala ng publiko sa cryptocurrency ay magtatagal. Ang mga platform tulad ng CBEX ay nagpapakain sa lumalagong kawalan ng tiwala sa mga teknolohiyang blockchain sa Africa, kahit na maraming mga pandaigdigang kumpanya ang nagtutulak para sa pag-aampon.

Hindi nabigo ang CBEX dahil sa pagbagsak ng merkado. Ito ay dinisenyo upang gumuho. Ipinangako nito kung ano ang magagawa ng walang lehitimong produkto sa pananalapi — garantisadong, mabilis na pagbabalik.

Para sa Nigeria, ang CBEX ay isang masakit na paalala na sa crypto, kung ito ay napakaganda upang maging totoo, ito ay palaging.