Nanawagan ang Nigeria para sa Aksyon Pagkatapos ng $2.1B sa Crypto Fraud Hits West Africa

Ang nangungunang securities regulator ng Nigeria ay nagpatunog ng alarma sa malaking pagtaas sa makulimlim na mga transaksyon sa cryptocurrency sa West Africa—na umaabot sa mahigit $2.1 bilyon noong 2024 lamang. Ayon sa Business Insider Africa, ang babalang ito ay mula sa Nigeria's Securities and Exchange Commission (SEC) kasunod ng ulat ng Inter-Governmental Action Group Against Money Laundering sa West Africa (GIABA).

Bakit Nababahala ang Nigeria

Sa pagsasalita sa West Africa Compliance Summit sa Cape Verde, SEC Director-General Emomotimi Agama naka-highlight ang lumalaking panganib. Ipinaliwanag niya na ang mga kriminal ay maling ginagamit ang mga tool sa crypto—lalo na ang mga decentralized finance (DeFi) platform at privacy coins—upang gumawa ng panloloko at pondohan ang ilegal na aktibidad.

Ang mga alalahaning ito ay hindi bago, ngunit sinabi ni Agama na ang sukat ay "hindi na lokal." Nagbabala siya na ang mga masasamang aktor na pinagbawalan sa isang bansa, tulad ng Nigeria, ay kadalasang naglilipat ng mga operasyon sa mga kalapit na bansa tulad ng Ghana. Ang kakulangan ng tugon sa rehiyon, sabi niya, ay nagbibigay-daan sa paglaki ng problema.

Pangunahing Banta na Binalangkas ng Agama Isama

• DeFi "paghila ng alpombra": Ang mga manloloko ay umaakit ng mga mamumuhunan sa mga bagong proyekto, pagkatapos ay mawawala kasama ang mga pondo.
• Mga pekeng pag-crash at hindi rehistradong palitan: Ang mga platform na ito ay madalas na naka-set up upang linlangin ang mga user o gumana nang walang pangangasiwa.
• Terror financing gamit ang privacy coins: Tulad ng mga cryptocurrency Monero o Zcash ay lalong ginagamit upang itago ang mga transaksyon.

Idinagdag ng ulat ng GIABA na ang $2.1 bilyon sa mga transaksyong nauugnay sa crypto ay na-flag bilang kahina-hinala sa West Africa noong 2024 lamang. Ang mga numerong ito ay nagmumungkahi ng mga seryosong depekto sa kung paano sinusubaybayan ang aktibidad ng digital asset sa buong rehiyon.

Itinulak ng SEC ang Pinag-isang Paglilisensya at Mas Malakas na Pagsubaybay

Nanawagan si Agama sa mga miyembro ng Economic Community of West African States (ECOWAS) na magpatibay ng a Unified Virtual Asset Service Provider (VASP) Licensing System. Binigyang-diin niya na ang mga pira-pirasong panuntunan ay ginagawang madali para sa mga scammer na lumipat sa pagitan ng mga hangganan nang hindi natukoy.

Inihayag din niya ang mga bagong hakbang na ginagawa ng SEC sa Nigeria:

• Mga tool sa pagsubaybay sa blockchain na nakabatay sa AI upang mapabuti ang pangangasiwa
• Mas mahigpit na mga pagsusuri sa pagsunod para sa mga VASP
• Tumaas na kamalayan ng publiko sa paligid ng pandaraya

Kasama sa plano ng SEC ang mas madalas na pag-audit ng mga digital asset platform, mas mahusay na pagbabahagi ng data sa mga bansa sa West Africa, at mas matibay na legal na balangkas para sa pagharap sa mga kaso ng cross-border.

CBEX Ponzi Scheme: Isang Pag-aaral ng Kaso sa Crypto Fraud

Isa sa pinakamalaking kaso ng pandaraya na nag-udyok sa bagong paninindigan ng Nigeria ay ang pagbagsak ng CBEX, isang Ponzi scheme na maling sinasabing nakatali sa China Beijing Equity Exchange.

Nangako ang CBEX ng mataas na kita at naakit 300,000 na mamumuhunan sa Nigeria, lalo na sa Lagos at Abuja. Ang mga pagkalugi ay unang tinantya sa ₦1.3 trilyon (mga $840 milyon), bagama't iminumungkahi ng mga binagong numero na ang totoong numero ay maaaring mas malapit sa $ 6.1 Milyon.

Anuman ang aktwal na pagkalugi, malaki ang pinsala sa tiwala ng publiko.

Tuklasin ang Mga Promising Project...

Mga Promising Project...

(Advertisement)

Nagpapatuloy ang artikulo...

Bilang tugon, inilunsad ng SEC ang isang pambansang Ponzi scheme awareness campaign naglalayong tulungan ang publiko na makita nang maaga ang mga pekeng platform. Binigyang-diin ni Agama na ang pagtuturo sa mga gumagamit ay kasinghalaga ng pagpapatupad ng mga panuntunan.

Mga Hamon sa Rehiyon: Crypto Without Borders

Isa sa mga pangunahing isyu na itinaas ng Agama ay ang kadalian kung saan ang mga operator ng digital asset ay maaaring lumipat sa pagitan ng mga hurisdiksyon. Sa magkakaibang mga batas at kaunting koordinasyon, ang isang kumpanya o indibidwal na pinagbawalan sa Nigeria ay maaaring legal na muling simulan ang mga operasyon sa ibang bansa ng ECOWAS.

Ang “regulatory arbitrage” na ito ay lumilikha ng butas na pinagsamantalahan ng mga scammer at maging ng mga teroristang grupo, na sinasamantala ang cryptocurrencies na nakatuon sa privacy para maiwasan ang detection.

Ayon kay Agama, ang tanging paraan pasulong ay a magkatugmang balangkas ng regulasyon para sa rehiyon ng Kanlurang Aprika. Sinabi niya, "Dapat nating itugma ang ating mga balangkas, magbahagi ng katalinuhan, at magpatibay ng pinakamahuhusay na kagawian."

Looking Ahead: Ano ang Susunod na Ginagawa ng SEC

Plano ng SEC na gumawa ng mas agresibong diskarte sa pangangasiwa ng crypto sa mga darating na buwan. Kabilang dito ang:

• Gumulong real-time na pagsubaybay sa transaksyon
• Nangangailangan pagpaparehistro ng VASP at patuloy na pagsunod
• Nakikipagtulungan sa ibang mga bansa ng ECOWAS upang iayon ang patakaran

Ang mga hakbang na ito ay naglalayong tiyakin na ang Nigeria ay hindi magiging mahinang link sa paglaban sa krimen sa crypto.

FAQs

1. Ano ang tinutukoy ng $2.1 bilyon?

   Ito ay tumutukoy sa kabuuang halaga ng mga kahina-hinalang transaksyon ng cryptocurrency na iniulat sa buong West Africa noong 2024, ayon sa dokumentado ng GIABA.

2. Ano ang Unified VASP Licensing System?

   Ito ay isang iminungkahing balangkas ng regulasyon kung saan ang lahat ng mga bansa sa ECOWAS ay susunod sa parehong mga pamantayan sa paglilisensya at pagsunod para sa mga crypto platform, na ginagawang mas mahirap para sa mga manloloko na pagsamantalahan ang mga cross-border na butas.

3. Ano ang panloloko ng CBEX sa Nigeria?

   Ang CBEX ay isang mapanlinlang na crypto platform na nag-claim ng mga kaugnayan sa China Beijing Equity Exchange. Bumagsak ito noong 2024 at nagdulot ng tinantyang pagkalugi ng mamumuhunan na hanggang $840 milyon, kahit na ang mga mas bagong numero ay nagmumungkahi ng mga pagkalugi na mas malapit sa $6.1 milyon.

Konklusyon

Ayon sa Nigeria, ang hindi regulated na aktibidad ng cryptocurrency ay nagdudulot ng malubhang banta sa katatagan ng pananalapi, kaligtasan ng mamumuhunan, at seguridad sa rehiyon. Sa paglipas $ 2.1 bilyon sa mga kahina-hinalang transaksyon na naka-log in sa isang taon, mataas ang pusta. Ang pagtulak ng SEC para sa pinag-isang paglilisensya, pagsubaybay na hinimok ng AI, at pampublikong edukasyon ay isang hakbang patungo sa pagbawi ng kontrol—ngunit ang tagumpay ay nakasalalay sa pakikipagtulungan sa buong West Africa.

Ang puwang ng crypto sa Africa ay mabilis na lumalaki, ngunit gayon din ang mga panganib. Maliban kung kumilos nang sama-sama ang mga bansa, patuloy na sasamantalahin ng mga kriminal ang mga puwang.

Mga Mapagkukunan:

1. Ulat ng Tagaloob ng Negosyo: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Ulat sa North Africa Post: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Ulat ng BBC News Pidgin Tungkol sa Pagbagsak ng CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o